Лето — сезон отпусков, когда солнце, море и коктейли идут рука об руку. Многие предпочитают отдыхать за полезным и приятным чтением на пляже. Именно поэтому в серии статей мы рассмотрим несколько самых популярных стратегий торговли и инвестирования в ETF. Причина, по которой мы даем несколько стратегий, заключается в том, что мы считаем, что все, включая вас, разные и уникальные. Каждый почувствует ту или иную стратегию ближе себе и поставленным целям.
Напомним, что ETF подходят для торговли как новичкам, так и продвинутым инвесторам. ETF имеют множество преимуществ, таких как низкая стоимость, высокая ликвидность, разнообразие инструментов, возможности диверсификации. Узнать больше о том, что такое ETF, можно здесь.
Покупка равными частями
Первая стратегия, которую мы рассмотрим, — покупка в рассрочку (усреднение стоимости в долларах). В этой стратегии мы покупаем ETF на определенную сумму, которую мы можем откладывать каждый месяц. Конечно, мы можем реализовать эту стратегию при покупке на более длинных интервалах. Например, если мы не можем позволить себе откладывать определенную сумму каждый месяц, мы можем делать это каждые 2 или 3 месяца, когда будем готовы.
Покупка равными частями является подходящей стратегией для начинающих инвесторов, поскольку она не требует больших усилий и планирования. Начинающие инвесторы, как правило, молодые специалисты. Каждый месяц они могут откладывать определенную сумму дохода. В России это, как правило, специалисты из сферы IT, владельцы малого бизнеса или представители свободных профессий. Эти люди прагматичны, они предпочитают инвестировать в ETF вместо того, чтобы хранить свои деньги в банке и получать доход менее одного процента в год, который, конечно, плавится от инфляции.
Какая сумма подходит для вклада этой стратегии
Как мы писали в других статьях, сумма, которую мы инвестируем, должна соответствовать затратам, которые мы будем платить. Стоимость, конечно, варьируется между различными инструментами. Например, стоимость покупки европейского ETF обычно составляет 0,15% от суммы, но не менее 6 евро. Хорошо удерживать расходы в пределах одного-двух процентов от общей суммы, которую мы инвестируем. Поэтому покупки на 1000 евро оправданы. Это снижает затраты. Конечно, если мы сможем откладывать большие суммы для сбережений и инвестиций – еще лучше.
Преимущества покупки равными частями
Первое преимущество заключается в том, что это учит их дисциплине в процессе сбережений и инвестиций. Как многие советуют, сначала надо заплатить за себя. Это именно то, что мы делаем с помощью этой стратегии. Мы создаем дисциплину, в которой платим в первую очередь себе, выделяя деньги на сбережения и инвестиции. Второе преимущество заключается в том, что с помощью этой стратегии мы можем накопить больше единиц ETF, когда цена низкая, и меньше единиц, когда цена выросла. Это позволяет нам построить пирамиду накопленных средств, которая в основном больше и дает больше возможностей для инвестиций.
Например, предположим, что мы инвестировали 500 долларов в начале каждого месяца с сентября 2012 года по август 2015 года в SPDR S&P 500 ETF (SPY). В начале этого периода SPY был 136,16, и мы смогли купить 3,67 единиц. Однако через три года этот ETF пожалел около 200. Значит, на ту же сумму мы можем купить 2,53 единицы. Всего за указанный период мы купим 103,79 единиц SPY. При цене закрытия $210,59 на 17.08.2015 эти единицы эквивалентны $21 857,14. Это почти 13,00% годовой доходности, говорится в статье.