Заработать деньги на рынке акций, инвестируя в акции, котирующиеся на фондовых биржах, таких как BSE или NSE, может показаться кому-то простым делом. В конце концов, любой может купить акции одним нажатием кнопки, верно? На самом деле это не так.
Создание портфеля акций, способных приносить достойную прибыль в течение длительного времени на постоянной основе, — вот что необходимо для того, чтобы зарабатывать деньги на рынке акций. Однако реальность такова, что прямое инвестирование в фондовый рынок может не всем прийтись по вкусу, поскольку акции всегда были нестабильным классом активов без каких-либо гарантий доходности. Единственным плюсом является то, что в течение длительного периода времени среди всех классов активов акции приносили доходность выше, чем с поправкой на инфляцию.
Сначала мы рассмотрим, как можно заработать на покупке акций. Есть два основных способа заработать на акциях — через прирост капитала и через дивиденды.
Заработок на приросте капитала
Инвестируя в акции, человек может рассчитывать заработать на приросте капитала, то есть на прибыли, полученной на вложенный капитал (основную сумму) при росте цены акций. Прирост или прибыль от акций может достигать 100 процентов и более. Однако нет никакой гарантии увеличения стоимости капитала. Всегда существует вероятность того, что рыночные цены останутся ниже цены покупки.
Заработок на дивидендах
Помимо прироста капитала по акциям, инвесторы могут рассчитывать на доход в виде дивидендов. Компания распределяет прибыль среди своих акционеров, объявляя частичные или полные дивиденды. В большинстве случаев компания частично распределяет прибыль, а остальное оставляет себе для других целей, например, для расширения бизнеса. Дивиденды распределяются на акцию. Если компания решает выдать 10 рупий на акцию, и если номинальная стоимость акции составляет 10 рупий, это называется 100-процентным дивидендом.
Источник: https://www.rmib.com
Формула для расчета дивидендной доходности выглядит следующим образом:
Дивидендная доходность = Денежный дивиденд на акцию / Рыночная цена на акцию * 100.
Так, если рыночная цена составляет 120 рупий, а объявленный дивиденд — 4 рупии на акцию, то дивидендная доходность составляет 3,33 процента.
Инвестируя в акции, существует риск потерять большую часть своего капитала, если не использовать механизм хеджирования, включая стоп-лосс, чтобы минимизировать потери.
Итак, если вы все еще хотите зарабатывать деньги на акциях, вот несколько моментов, которые необходимо знать и учитывать для принятия обоснованных инвестиционных решений:
Рынки акций — первичный и вторичный
Фондовый рынок делится на две основные категории: первичный и вторичный рынок. На первичном рынке ценные бумаги выпускаются и впоследствии котируются на фондовых биржах. Торговля этими ценными бумагами происходит на вторичном рынке.
Публичная эмиссия, осуществляемая на первичном рынке, может быть двух типов — первичное публичное размещение (IPO) или последующее публичное размещение (FPO). IPO используется, когда компания, не зарегистрированная на бирже, хочет привлечь акционерный капитал путем выпуска акций. В результате акции компании получают листинг на фондовой бирже. При FPO компания, зарегистрированная на бирже, выпускает акции для публики. Это может быть либо новая эмиссия, либо предложение о продаже.
Кроме того, есть инвесторы, которые ищут фундаментальные сильные стороны акций компании и инвестируют на средне- и долгосрочную перспективу, в то время как другой тип — трейдеры, которые смотрят на технические графики, чтобы покупать и продавать внутри дня или в течение нескольких дней. Как розничный инвестор, рассматривайте возможность инвестирования в акции на долгосрочную перспективу, учитывая фундаментальные показатели компании.
Факторы, влияющие на цену акций
Чтобы заработать на прямых инвестициях в акции через rm investment bank, необходимо знать факторы, влияющие на цену акций. Цена акций компании не движется независимо. За нее отвечают несколько внутренних и внешних факторов. Когда ожидается, что компания будет расти быстрее, больше людей хотят владеть ее акциями. Это ведет к повышению спроса на акции на рынке, что приводит к росту цен. Кроме того, планы приобретения, предложение обратного выкупа, объявление о бонусе и дробление акций влияют на цены в краткосрочной перспективе.
Кроме того, существуют макроэкономические факторы, такие как ВВП, инфляция, процентные ставки, которые влияют на показатели и, соответственно, на цены акций. Если дела в экономике идут хорошо, спрос на товары и услуги будет выше, что приведет к увеличению прибыли компаний. Кроме того, высокая инфляция означает рост цен, и потребители смогут покупать меньше товаров и услуг, что снизит продажи и прибыль компании.
Подбор цифр
Выбор акций требует знания огромного количества предметов, таких как экономика, финансы и корпоративное право. Однако, если у вас нет серьезной подготовки по этим предметам, вы можете использовать некоторые основные принципы. Прежде всего, вы должны попытаться понять бизнес компании. Вы должны прочитать финансовые отчеты компании, такие как отчет о доходах, баланс и движение денежных средств. Не концентрируйтесь только на доходах. Балансовый отчет и движение денежных средств еще более важны.
После того как вы проанализировали финансовое состояние компании, посмотрите на ее оценку. Сильные балансовые показатели в сочетании с более низкой оценкой по сравнению с аналогичными компаниями или индексом являются весомым аргументом в пользу покупки. Вы можете использовать различные источники для сбора информации об акциях. Первый — это веб-сайт биржи, на которой котируются акции. Здесь вы можете найти финансовые результаты и объявления компаний. Компании также публикуют свои финансовые показатели на своих веб-сайтах.
Создание диверсифицированного портфеля
Начните с размещения своих денег в различные акции, что также называется диверсификацией. Эта диверсификация должна происходить по секторам, а также по рыночной капитализации акций. Концентрация в одном секторе или размещение всех средств в акции средней капитализации может оказаться неправильным решением.
Диверсификация по секторам или отраслям помогает, если экономическая среда не благоприятна для какого-либо одного сектора, поскольку каждый сектор имеет свой собственный типичный набор факторов, которые влияют на результаты деятельности компаний. К ним относятся экономическая среда, цикличность бизнеса и государственная политика. Диверсифицируя, человек фактически создает портфель акций, общая доходность которого имеет значение, а не доходность 1-2 акций из него.
Для начала лучше придерживаться акций крупных компаний, которые в основном составляют индекс. Индекс средней капитализации может стать хорошей отправной точкой для покупки акций средней капитализации. Со временем можно присмотреться к другим развивающимся компаниям, но только после тщательного анализа. В идеале малые акции должны составлять лишь небольшую часть.
Никогда не пытайтесь угадать время рынка
Покупать низкие и продавать высокие цены — мечта любого инвестора. Однако знать дно или пик в истории акций всегда приходится задним числом. Вместо того чтобы пытаться определить время рынка, сосредоточьтесь на времени, проведенном на рынке. Ожидание дальнейшего падения цены акции может и не наступить, и многие инвесторы остаются в стороне от игры в ожидание. Лучше вложить деньги в акции на разных ценовых уровнях.
Избегайте стадного чувства
Когда цена акций взлетает вверх, многие инвесторы чувствуют себя обделенными. Порой, не понимая сути бизнеса и финансовых показателей компании, новые инвесторы вступают в игру, поскольку стадное чувство берет верх. Такой шаг может нанести финансовый ущерб, поскольку он может оказаться чистой спекуляцией, и большинство инвесторов могут оказаться во власти крупных операторов.
Кроме того, когда цены на акции сильно падают в течение нескольких дней, могут возникнуть вопросы без ответов и факторы страха, приведшие к падению. Разворот цен может быть таким же быстрым. Избегайте соблазна принимать решения на основании слухов или спекулятивных сообщений.
Наконец, когда рынки находятся в тисках медведей и акции продолжают падать несколько дней подряд, стадный менталитет дает о себе знать. Величайший в мире инвестор Уоррен Баффет, безусловно, не ошибся, когда сказал: «Бойтесь, когда другие жадничают, и жадничайте, когда другие боятся!».
Не поддавайтесь эмоциям
Не поддавайтесь эмоциям при принятии решений об инвестировании в акции. Многие инвесторы теряют деньги на фондовых рынках из-за неспособности контролировать эмоции, особенно страх и жадность. На бычьем рынке трудно устоять перед соблазном быстрого богатства, а на медвежьем рынке, когда цены падают, страх берет верх, и инвесторы продают акции даже с огромными потерями.
Когда продавать
Иногда фондовые рынки могут оставаться неизменными в течение длительного периода времени, а в другое время они могут быть чрезвычайно волатильными. В идеале ваше решение о выходе должно основываться не на краткосрочных движениях рынка, а на вашем выборе акций. Если в ваших акциях нет фундаментальных изменений, включая финансовые показатели и бизнес, придерживайтесь их. Инвестирование в акции сопряжено с риском, поэтому нужно быть готовым к тому, что цена акций может значительно снизиться. Держите некоторую часть наличности на руках, чтобы использовать рыночные возможности. Если ваши акции показали хорошие результаты, фиксация прибыли может оказаться неплохой идеей.